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南川區(qū)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法

第一章     總則

第一條  為支持我區(qū)企業(yè)發(fā)展，有效預(yù)防企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)幫助各類市場(chǎng)主體及時(shí)獲得金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸支持，根據(jù)《重慶市財(cái)政局 重慶市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)關(guān)于印發(fā)重慶市市級(jí)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法的通知》（渝財(cái)規(guī)〔2022〕11號(hào)）要求，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，設(shè)立“南川區(qū)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金”（以下簡(jiǎn)稱“轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金”），并制定本辦法。

第二條  本辦法適用于在南川區(qū)依法設(shè)立，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體、“雙百”大型民營(yíng)企業(yè)。

本辦法所稱中小微企業(yè)是指符合《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號(hào)）的中型、小型和微型企業(yè)；個(gè)體工商戶是指在我區(qū)依法設(shè)立，從事工商經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自然人或者家庭；新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體是指《關(guān)于做好全國(guó)農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保工作的通知》（財(cái)農(nóng)〔2017〕40號(hào)）中規(guī)定的具有適度農(nóng)業(yè)規(guī)模經(jīng)營(yíng)主體的中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶；“雙百”大型民營(yíng)企業(yè)，是指由市經(jīng)濟(jì)信息委發(fā)布的重慶市“雙百”企業(yè)名單中的大型民營(yíng)企業(yè)；制造業(yè)中的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)是指符合《戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)分類（2018）》（國(guó)家統(tǒng)計(jì)局令第23號(hào)）的中小微企業(yè)；“專精特新”企業(yè)是指由市經(jīng)濟(jì)信息委認(rèn)定的，符合專業(yè)化、精細(xì)化、特色化、創(chuàng)新型的中小微企業(yè)。

第三條  本辦法所指轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金是指由區(qū)政府決定設(shè)立的，為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常、符合銀行信貸條件、還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)實(shí)現(xiàn)按期還貸、續(xù)貸提供的短期周轉(zhuǎn)資金。

第四條  企業(yè)項(xiàng)目貸款、表外業(yè)務(wù)融資等不適用于本辦法。

第五條  轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用遵循“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作、突出重點(diǎn)、注重實(shí)效、?？顚Ｓ?、封閉運(yùn)行”的原則。

第二章  設(shè)立和管理

第六條  成立南川區(qū)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），組長(zhǎng)由區(qū)政府常務(wù)副區(qū)長(zhǎng)擔(dān)任，成員由區(qū)財(cái)政局、區(qū)經(jīng)濟(jì)信息委、區(qū)國(guó)資金融發(fā)展中心等單位主要負(fù)責(zé)人組成，主要負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金重大事項(xiàng)決策和協(xié)調(diào)，包括資金籌措、合作銀行選擇、監(jiān)督管理等。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在區(qū)國(guó)資金融發(fā)展中心。

第七條  由區(qū)政府授權(quán)指定轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“資金管理機(jī)構(gòu)”），負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的日常管理。

第八條  合作銀行應(yīng)符合轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運(yùn)行要求，并與資金管理機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，納入合作范圍。資金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)與合作銀行就企業(yè)使用轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書(shū)面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)。建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。合作銀行和資金管理機(jī)構(gòu)均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理工作。

第三章  使用規(guī)定

第九條  申請(qǐng)使用轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金支持的企業(yè)應(yīng)同時(shí)具備以下條件：

（一）符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，產(chǎn)品有市場(chǎng)、發(fā)展有前景、技術(shù)有競(jìng)爭(zhēng)力，經(jīng)營(yíng)狀況良好，具備本期貸款條件和后續(xù)還貸能力，無(wú)當(dāng)前失信違法記錄；

（二）屬于中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體、“雙百”大型民營(yíng)企業(yè)；

（三）流動(dòng)資金還貸存在暫時(shí)困難，合作銀行同意續(xù)貸并正在辦理相關(guān)手續(xù)。

第十條  為確保資金安全，轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實(shí)行封閉運(yùn)行管理，資金管理機(jī)構(gòu)設(shè)立轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金專用賬戶，實(shí)行專賬管理。

第十一條  轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請(qǐng)額度：?jiǎn)喂P轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度原則上不超過(guò)2000萬(wàn)元。借款主體為企業(yè)法定代表人或股東，實(shí)際用于該企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款，單筆轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度原則上不超過(guò)300萬(wàn)元。個(gè)體工商戶單筆貸款金額30萬(wàn)元（含）以上的經(jīng)營(yíng)性貸款，單筆額度原則上不超過(guò)100萬(wàn)元。新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體中符合中小微企業(yè)或個(gè)體工商戶類型的貸款主體按對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第十二條  企業(yè)申請(qǐng)的單筆轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度控制在貸款到期金額或合作銀行續(xù)貸批復(fù)金額（按就低原則執(zhí)行）的90%以內(nèi)，其余部分由企業(yè)自籌。

第十三條  轉(zhuǎn)貸資金使用時(shí)間原則上控制在15個(gè)工作日以內(nèi)。資金使用費(fèi)按每個(gè)工作日0.1‰計(jì)算收取，收費(fèi)不滿1個(gè)工作日的按1個(gè)工作日計(jì)算收取，若15個(gè)工作日還不能完成續(xù)貸相關(guān)手續(xù)，合作銀行應(yīng)將轉(zhuǎn)入的該筆轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金無(wú)條件退回轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金賬戶?！皩＞匦隆逼髽I(yè)免收資金使用費(fèi)。

第四章  使用流程

第十四條  資金申請(qǐng)。貸款主體向銀行申請(qǐng)續(xù)貸，填寫、打印《南川區(qū)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱《申請(qǐng)表》），并將《申請(qǐng)表》、續(xù)貸申請(qǐng)材料一并提交合作銀行提出續(xù)貸申請(qǐng)。

第十五條  資料審核。銀行對(duì)貸款主體續(xù)貸申報(bào)材料進(jìn)行審核，確認(rèn)予以續(xù)貸并同意申請(qǐng)使用轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的，在《申請(qǐng)表》上簽署意見(jiàn)，加蓋公章后，送資金管理機(jī)構(gòu)。

第十六條  資金墊付。資金管理機(jī)構(gòu)對(duì)《申請(qǐng)表》進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核確認(rèn)后，將資金匯入銀行指定賬戶。

第十七條  資金歸墊。合作銀行收到轉(zhuǎn)貸資金后，按照誠(chéng)實(shí)信用的原則，盡快辦理完成續(xù)貸手續(xù)，并發(fā)放貸款。經(jīng)貸款主體委托或授權(quán)，合作銀行及時(shí)將轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金足額劃轉(zhuǎn)至轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金賬戶。同時(shí)貸款主體將轉(zhuǎn)貸資金使用費(fèi)繳至資金管理機(jī)構(gòu)的專用賬戶。

第十八條  資料歸檔。轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收回后，資金管理機(jī)構(gòu)將資金使用、收回全過(guò)程中形成的資料立卷歸檔。

第五章  監(jiān)督管理

第十九條  資金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善管理制度，并對(duì)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實(shí)行全程跟蹤管理，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，資金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)程序辦理轉(zhuǎn)貸審批手續(xù)，督促相關(guān)合作銀行盡快辦理續(xù)貸手續(xù)，及時(shí)劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金，提高資金使用效率。

第二十條  資金管理機(jī)構(gòu)日常管理和轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用應(yīng)嚴(yán)格接受領(lǐng)導(dǎo)小組監(jiān)督管理，資金管理機(jī)構(gòu)每季度向轉(zhuǎn)貸應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位報(bào)送簡(jiǎn)報(bào)、轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用情況。每年接受財(cái)政部門組織的專項(xiàng)檢查。

第二十一條  區(qū)財(cái)政局和區(qū)經(jīng)濟(jì)信息委根據(jù)實(shí)際情況對(duì)資金管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸工作開(kāi)展績(jī)效評(píng)價(jià)。

第六章  解散

第二十二條  轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金規(guī)模應(yīng)根據(jù)轉(zhuǎn)貸資金使用效率、企業(yè)轉(zhuǎn)貸需求等情況適時(shí)調(diào)整。如遇重大政策調(diào)整及市場(chǎng)需求變化，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)區(qū)政府批準(zhǔn)后，可終止轉(zhuǎn)貸應(yīng)急工作，資金按原渠道退還。

第七章  附則

第二十三條  本辦法實(shí)施后，資金管理機(jī)構(gòu)與合作銀行原簽訂的合作協(xié)議仍然繼續(xù)有效。

第二十四條  本辦法自2023年12月6日起施行。原《重慶市南川區(qū)人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)南川區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資管理辦法的通知》（南川府辦發(fā)〔2019〕15號(hào)）同時(shí)廢止。

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